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道德與監管課程 — 反洗錢、客戶私隱、貪污風險及家族辦公室

單元：「保險業客戶資料保護實務指引及營運經驗分享」

成功訂閱後，您可於 60 天內完成課程，惟必須在課程期間結束前完成。

在保護個人私隱意識極高的香港，保險代理及經紀一旦處理客戶個人資料不當，極易招致投訴。本課程透過多宗真實投訴及法庭案例，分享處理個人資料的良好做法。持牌保險代理及經紀除須按保監局要求審慎收集及使用客戶資料外，亦須小心避免披露或轉移客戶資料，否則可能引致嚴重投訴，甚至被個人資料私隱專員公署轉介刑事調查。

課程會結合真實法庭案例及投訴個案，講解收集、使用及轉移客戶個人資料、處理客戶查閱及拒絕直銷要求，以及以客戶資料進行直銷或致電推廣的良好做法。完成課程後，您將清楚掌握六項個人資料保護原則，以及如何進行合法的市場推廣活動。

介紹《個人資料（私隱）條例》及香港個人資料私隱專員公署的角色。對有歐洲客戶的保險代理及經紀，介紹自 2018 年生效的歐盟《通用資料保護規例》。

講解六項個人資料保護原則，涵蓋資料收集、使用、保留、轉移及資料當事人的查閱權，並輔以真實案例說明如何在日常工作中應用。

剖析直銷及致電推廣所涉及的私隱風險，並詳細講解有關客戶要求更正資料、將客戶資料用於推廣活動、未取得適當同意而使用客戶資料等真實投訴個案。